อธิบาย Unit Linked AIA แบบเข้าใจง่าย

Unit Linked = ประกันชีวิต + การลงทุนอยู่ในกรมธรรม์เดียวกัน พูดง่าย ๆ คือ เราจ่ายเบี้ยประกันเข้าไป แล้วเงินจะถูกจัดสรรเพื่อทำหน้าที่ 2 ส่วน

🛡️ 1. ความคุ้มครองชีวิต มีความคุ้มครองชีวิตตามเงื่อนไขของกรมธรรม์เพื่อช่วยสร้างหลักประกันให้กับคนที่เรารัก

📈 2. การลงทุน เงินส่วนที่จัดสรรเพื่อการลงทุน จะนำไปลงทุนในกองทุนที่เลือกได้ตามเงื่อนไขของแบบประกัน มูลค่าการลงทุนสามารถ เพิ่มขึ้นหรือลดลงได้ ตามผลการดำเนินงานของกองทุน

ดังนั้น Unit Linked ไม่ใช่เงินฝาก และไม่ได้รับประกันผลตอบแทนจากการลงทุน

ลองนึกภาพง่าย ๆ

เงินที่เราจ่ายเข้ามา↓ส่วนหนึ่ง = ความคุ้มครองชีวิต 🛡️ส่วนหนึ่ง = การลงทุน 📈↓เพื่อวางแผนทั้ง “ความมั่นคงวันนี้” และ “เป้าหมายทางการเงินในอนาคต”

Unit Linked ต่างจากประกันสะสมทรัพย์อย่างไร?

ประกันสะสมทรัพย์เน้นความคุ้มครองและผลประโยชน์ตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในกรมธรรม์

Unit Linkedเน้นความคุ้มครองชีวิตควบคู่กับการลงทุนโดยผู้เอาประกันมีส่วนรับความเสี่ยงจากการลงทุน และมูลค่ากองทุนไม่ได้การันตี

Unit Linked เหมาะกับใคร?

อาจเหมาะกับคนที่

• ต้องการความคุ้มครองชีวิตควบคู่กับการลงทุน

• มีเป้าหมายทางการเงินระยะยาว

• เข้าใจว่าการลงทุนมีความเสี่ยง

• ต้องการเลือกกองทุนให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของตัวเอง

• พร้อมติดตามและทบทวนแผนการลงทุนเป็นระยะ

❤️ สรุปแบบ “ด้วยรักและการเงิน”

Unit Linked ไม่ใช่การซื้อประกันแล้วเอาเงินทั้งหมดไปลงทุน แต่คือการออกแบบให้เงินก้อนเดียวทำหน้าที่ทั้ง “ปกป้องคนที่เรารัก” และ “สร้างโอกาสให้เงินเติบโต”

หนึ่งในจุดเด่นของ Unit Linked ที่อยากชวนทำความรู้จัก

คือ การเปิดโอกาสให้ผู้เอาประกันสามารถเลือกและจัดสรรหน่วยลงทุนได้ด้วยตัวเอง ตามระดับความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของแต่ละคน Unit Linked ของ AIA มีทางเลือกการลงทุนผ่าน กองทุนรวมภายใต้การบริหารของ บลจ.เอไอเอ รวมถึงกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนหลากหลายประเภท ไม่ว่าจะเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ ไปจนถึงสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูงขึ้น

ข้อมูลภาพจาก Wealth Genius สามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย)

จึงสามารถเลือกจัดสรรการลงทุนให้เหมาะกับ“ความเสี่ยงที่เรารับได้ + เป้าหมายที่เราต้องการ”

และที่สำคัญ การลงทุนไม่ได้หมายความว่าเลือกครั้งเดียวแล้วจบ

เราสามารถ ติดตามและทบทวนการจัดสรรการลงทุน ให้สอดคล้องกับสถานการณ์ทางการเงิน อายุ เป้าหมาย และระดับความเสี่ยงที่เปลี่ยนไปได้ ตามเงื่อนไขของแบบประกัน

ความคุ้มครองชีวิต 🛡️ + การลงทุน 📈 + เป้าหมายทางการเงิน 🎯 เดินไปด้วยกัน

เลือกการลงทุนให้เหมาะกับตัวเรา ไม่ใช่เลือกเพราะกองทุนไหนกำลังได้รับความนิยม

คำเตือน

1. ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน

2. การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงของการลงทุน ผู้ลงทุนอาจได้รับเงินลงทุนคืนมากกว่าหรือน้อยกว่าเงินที่ท่านลงทุนเริ่มแรกก็ได้ หรืออาจไม่ได้รับชำระเงิน ค่าขายคืนหน่วยลงทุนในระยะเวลาที่กำหนด

3. ดังนั้น ก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้งผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลของกองทุนรวมในหนังสือชี้ชวนและเอกสาร ต่าง ๆ ของกองทุนรวมอย่างถี่ถ้วนให้เข้าใจ โดยเฉพาะความเสี่ยงต่างๆ และนโยบายการลงทุนของแต่ละกองทุน และเลือกลงทุนในกองทุนรวมที่ท่านยอมรับความเสี่ยงและเหมาะกับวัตถุประสงค์การลงทุนของท่าน และควรเก็บหนังสือชี้ชวนและเอกสารต่าง ๆ (เช่น คู่มือภาษี) ไว้เป็นข้อมูลอ้างอิงในอนาคต